بانک های کوچک ایرانی به سوئیفت متصل اند نه بانک ها با مجوز بین المللی

آنلاین وقایع اتفاقیه: مدیر مبارزه با پولشویی و تطبیق بانک خاورمیانه می گوید تعدادی از بانک های ایران در لیست سیاه سوئیفت قرار نگرفته اند اما آمارها نشان می دهد این بانک ها یا صندوق های قرض الحسنه هستند که مجوز فعالیت بانکی ندارند یا بانک های کوچکی هستند که ظرفیت فعالیت بین المللی را ندارند تا روزنه ای برای تهیه کالاهای اساسی و دارو باشد.

گفته مدیر مبارزه باوپولشویی و تطبیق بانک خاورمیانه، در حال حاضر حدود ۱۱ تا ۱۲ بانک ایرانی هستند که در فهرست تحریم‌های ثانویه آمریکا قرار ندارند و سوئیفت برای آن‌ها باز خواهد بود که این بانک‌ها در ابتدا باید بخش بین‌الملل فعال داشته باشند و در مرحله دوم بانک‌هایی را پیدا کنند که حاضر باشند به عنوان بانک کارگزار با آن‌ها کار کنند.

 فرزانه رجایی سلماسی، با تایید خروج چهار بانک و موسسه مالی ایرانی از فهرست تحریم‌های ثانویه آمریکا، گفت: وزارت خزانه‌داری آمریکا روز سه‌شنبه، پنجم نوامبر با انتشار فهرستی، برخی بانک‌های ایرانی را تحت تحریم ثانویه قرار داد.

وی با بیان اینکه دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (اوفک) ارگانی است که زیر نظر اداره‌کل خزانه‌داری فدرال آمریکا فعالیت می‌کند، اظهار کرد: این ارگان فهرست‌های متعددی دارد که مهم‌ترین آن‌ها فهرستی به نام SDN (Specially Designated National) است که این فهرست هم شامل افراد و شرکت‌هایی است که تحت تحریم اولیه هستند و هم افراد و شرکت‌هایی که آمریکا آن‌ها را تحت تحریم ثانویه قرار داده است.

مدیر مبارزه با پولشویی و تطبیق بانک خاورمیانه افزود: به این ترتیب در روز پنجم نوامبر آمریکا فهرستی را منتشر کرد که در آن برخی بانک‌های ایرانی شامل تحریم‌های ثانویه هم می‌شدند.

رجایی سلماسی با بیان اینکه برخی بانک‌ها از جمله سامان، کارآفرین، اقتصاد نوین، مسکن، سرمایه و ... از ابتدا در فهرست تحریم‌های ثانویه قرار نداشتند، تصریح کرد: بنابراین اینطور نبوده که همه بانک‌های ایرانی از ابتدا تحت تحریم ثانویه بوده باشند و در واقع برای تعدادی از آن‌ها تگ "subject to secondary sanctions" قرار داده نشده بود.

وی با اشاره به خروج چهار بانک و موسسه مالی از فهرست تحریم‌های ثانویه، گفت: چند روز پس از آن یعنی روز پنج‌شنبه هفته گذشته با تغییری که در فهرست تحریم‌های آمریکا اعمال شد، در واقع گفته شد که اشتباهی به وجود آمده و آمریکا بانک‌های "خاورمیانه"، "حکمت ایرانیان"، "قرض‌الحسنه مهر ایران" و موسسه مالی "توسعه" را از فهرست تحریم‌های ثانویه خارج کرد؛ در واقع تگ "subject to secondary sanctions" از آن‌ها برداشته شد.

به گفته مدیر مبارزه باوپولشویی و تطبیق بانک خاورمیانه، در حال حاضر حدود ۱۱ تا ۱۲ بانک ایرانی هستند که در فهرست تحریم‌های ثانویه آمریکا قرار ندارند و سوئیفت برای آن‌ها باز خواهد بود که این بانک‌ها در ابتدا باید بخش بین‌الملل فعال داشته باشند و در مرحله دوم بانک‌هایی را پیدا کنند که حاضر باشند به عنوان بانک کارگزار با آن‌ها کار کنند.

رجایی سلماسی ادامه داد: به نظر می‌آید که اوفک با این کار خواسته کانالی را برای واردات غذا، دارو و اقلام بشر دوستانه باز بگذارد و شاید نتوانیم برای واردات کالاهای دیگر از این کانال استفاده کنیم.

وی با اشاره به ابهاماتی در فهرست تحریم‌های آمریکا، اظهارکرد: به نظر می‌رسد که وزارت خزانه‌داری آمریکا همه‌چیز را روشن و شفاف نمی‌کند تا بتواند در صورت نیاز تغییرات خود را در تحریم‌ها به راحتی اعمال کند. برای مثال در حال حاضر در این تحریم‌ها به طور رسمی مشخص نشده که ما از کانال سوئیفت می‌توانیم چه اقلامی را وارد کنیم و فقط گفتند که سوئیفت برای آن‌ها باز است و تحت تحریم‌های ثانویه هم نیستند. افراد و شرکت‌هایی که در فهرست تحریم‌های اولیه آمریکا قرار بگیرند، تمام ساکنان دائمی (دارای گرین کارت آمریکا)، شهروندان‌ آمریکایی و شرکت‌های تجاری و حتی غیرانتفاعی ثبت شده در آمریکا اجازه انجام هیچ‌گونه معامله‌ای را با آن‌ها بدون مجوز اوفک ندارند، اما شرکت‌ها و افراد ثالث یا در واقع شرکت‌ها و افراد غیرآمریکایی می‌توانند به تبادلات تجاری با آن‌ها ادامه دهند.

اما زمانی که فرد یا شرکتی در فهرست تحریم‌های ثانویه آمریکا قرار گیرد، علاوه بر محدودیت‌های تحریم‌های اولیه، هیچ شخص یا شرکت ثالث در هیچ کشوری نمی‌تواند مبادلات تجاری با آن فرد یا شرکت داشته باشد که در غیر این صورت مشمول جریمه‌های سنگین و احتمالا تحریم‌های آمریکا خواهند شد.

عضو  کمیسیون برنامه، بودجه ومحاسبات مجلس می گوید 12 بانکی که در لیست سیاه سوئیفت قرار ندارند توان فعالیت های بین المللی را ندارد.

عزت الله یوسفیان ملا  به خانه ملت گفت: لیست بانک های تحریمی برای اتصال به سوئیفت منتشر شده است و تمام بانک هایی که دارای مجوز برای فعالیت بین المللی بوده اند، در این لیست سیاه قرار گرفته اند.

عضو کمیسیون برنامه، بودجه ومحاسبات مجلس ادامه داد: اینکه گفته می شود تعدادی از بانک های ایرانی همچنان به سوئیفت متصل هستند به این معنا نیست که آمریکا برخی بانک ها را از این تحریم مستنثی کرده اند بلکه به نظر می رسد بانک های کوچک که مجوز فعالیت بین المللی را ندارند یا صندوق تعاونی ها که تابلوی بانک زده اند از این تحریم ها مستنثی شده اند.

نماینده مردم آمل در مجلس دهم شورای اسلامی در خصوص مجوز بانکی گفت: بانک هایی در مجامع بین المللی قابل قبول است که عدد و رقم، کد و سطح معاملات بین المللی را داشته باشد حتما این 12 بانک در سطح بین المللی نبوده اند که در لیست سیاه قرار نگرفته اند و آمریکا به بانکی رحم نکرده است.

وی تاکید کرد: به نظر می رسد این بانک ها مشکل بین المللی دارند و توان معاملات بین المللی را ندارد که در لیست سیاه قرار نگرفته اند، با این حال حتی اگر در سطح بین المللی بتوانند فعالیت کنند، بانک های دیگر از ترس مجازات های آمریکا تمایلی به همکاری با ایران نخواهند داشت.

یوسفیان ملا در ادامه گفت‌وگو با خبرگزاری خانه ملت، با تاکید بر اینکه تحریم ها زورگویی و گردن کلفتی است، بیان داشت: تحریم ها حکم دادگاه نیست اما مجامعی که باید با ایران روابط مالی داشته باشند از ترس اینکه ممکن است آمریکا آنها را مجازات کنند دست به همکاری با بانک های ایرانی که در لیست سیاه نیستند نمی زنند.

این نماینده مجلس با بیان اینکه 12 بانک ایرانی همچنان به سوئیفت متصل هستند با اما و اگر می توانند فرصتی برای دور زدن تحریم ها باشند، گفت: اگر این بانک ها مجوز فعالیت بین المللی داشته باشند می توانند فرصت خوبی برای ما در دوران تحریم باشند اما بعدی می دانم چنین داشته باشند احتمالا این ها صندوق های قرض الحسنه ای هستند که با تابلوی بانک فعالیت می کنند.